*「辉立港元货币市场基金」已获得香港证券及期货事务监察委员会(「证监会」)认可，但有关认可并不等于推荐该基金。本页所包含的资料仅供参考, 并不构成任何投资产品或服务的要约、招揽或建议。
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辉立港元货币市场基金
基金总值11.3017亿港元
3.47%
净收益率*
截止 2024年12月20日过去7天
*为A类基金过去7天年化收益率，即过去7天基金资产净值的变动进行年化计算。
4.00%
净收益率^
截止 2024年12月20日过去1天
^为A类基金过去1天年化收益率，即过去1天基金资产净值的变动进行年化计算。
收益率并无保证，仅供参考。
如欲申请「余款宝」服务，阁下：
常见问题
更新日期：2017 年6 月 22 日
馀款宝条款及细则
申请人声明
- 本人(等) 希望根据常设授权中规定的限额(请参阅此表格第 6 节「客户常设授权」第 1 点)，使用本人(等) 帐户中 所有的闲置资金认购此基金。
- 本人(等) 完全明白此基金的单位不是银行存款，及不会受到辉立或其他关连公司所保证，或构成任何责任。
- 本人(等) 确认已收到此表格的副本，以及所有相关文件，例如: 基金说明书以及产品资料概要。
- 本人(等) 已阅读所有销售文件，包括但不限於相关的基金说明书丶产品资料概要及年报，本人(等) 同意所有销售 文件上的条款。本人(等) 完全知悉及理解销售文件所载的条款，包括但不限於有关投资此基金的风险。以上的细 节均以本人(等)选择的语言书写(英文或中文)。辉立已呈请本人(等) 细阅有关文件，提出问题以及谘询独立意见。本人 (等) 同意接受此等文件之内容并声明会全部承担及负责投资此基金所产生的亏损风险。
- 本人(等) 完全明白相关销售文件不拟提供，亦不得被信赖作为税务丶法律或会计意见丶或有关此基金的信誉或其 他 评估，亦非对此基金预期回报(如有)的保证或担保。本人(等) 应谘询本人(等) 的税务丶法律丶会计丶投资丶财 务及/ 或其他顾问。
- 本人(等) 证明本人(等) 并非为以上声明(4) 中所载文件上订明禁止购买或持有基金单位的人士或团体，及其代表。 本人(等) 保证本人(等) 并非为以上声明(4) 中所载文件上订明不能投资此基金的国家的公民或居民。本人(等) 承 诺若本人(等) 成为该等国家的公民或居民将即时通知辉立。而在此情况下，本人(等) 或需赎回此基金的单位。
- 本人(等) 完全明白任何此基金的过去表现并不保证此基金将来表现，此基金单位的价格可升亦可跌。尽管基金经 理旨在维持或保持此基金的本金价值，但仍可能无法保证此基金将达到本人(等) 的目标
- 本人(等) 明白辉立保留对服务费及/或手续费提供任何折扣优惠的权利。
- 本人(等) 明白辉立以本人(等) 的代理人身分行事。本人(等) 明白在此指示内的相关费用丶收费及支出。本人(等) 特 此授权辉立可为其自身利益接受和保留任何源於或与处理上述交易有关的佣金丶回扣丶回佣丶利益及/或其他益处。
- 辉立有权从基金公司处获取每年不多於基金价值一个百分点的基金销售佣金。此基金由辉立一间附属公司辉立资 本 管理(香港)有限公司进行管理，并可能存在重大的，及/或可能会引起为客户或与客户交易相关的利益冲突的 利益丶关系或安排(「重大利益」)。在此情况下，根据任何适用规定，客户同意在不存在重大利益和损害客户利 益的情况下，辉立可以其认为适当的任何方式采取行动，辉立或任何关联公司可为其自身利益保留任何相关利润丶费用丶佣金或其它报酬。
- 本人(等) 明白於提交此指示时已是最终的决定并对本人(等)有约束性，但取决於是否被辉立接纳及视乎最终交易而定。
客人常设授权
本授权文件为有关於本人(等)在辉立证券(香港)有限公司(「辉立」) 的现金/孖展帐户中的任何闲置港元。
本文件的目的为申 请【馀款宝】服务，并授权辉立进行以下行动：
- 在本人(等) 现金/孖展帐户(「帐户」)中闲置资金达到 2,000 港元或以上时，将闲置资金转至辉立港元货币市场基金 (「基金」)。所有闲置资金应在保留 500 港元以备付任何费用後，馀数转至此基金。
- 在本人(等)帐户结馀不足以执行交易结算丶支付交易费用，及/或依本人(等)任何指示进行支付时，赎回本人(等) 帐户内 的此基金以作上述支付和结算，并复还帐户结馀至 500 港元。
- 在本人(等)帐户出现资金缺口时，赎回本人(等)帐户内的此基金以补足缺口，并复还帐户结馀至 500 港元。
就授权辉立转移本人帐户中的闲置港元，本人(等) 明白：
- 【馀款宝】服务的申请取决於是否被辉立接纳而定。
- 已申请【馀款宝】服务的帐户中的闲置港元 (超过规定水平) 将被自动转至此基金。
- 如本人 (等) 30%以上的总资产被投资於此基金，可能会出现集中性风险。
- 此基金为证监会认可基金，仅投资於投资等级的工具，或仅与具投资等级的交易对手作出投资。
- 对指定的香港股票帐户中任何以港元结算的本地或外国股票交易丶提款丶转款丶付款丶及收费进行结算时，此基金将被自动赎回。
- 仅在客户指示以港元结算外国股票交易时，【馀款宝】服务适用於外国股票交易。
- 【馀款宝】服务仅适用於申请表格上指定的帐户。
- 【馀款宝】服务有严格的结算时间表。在www.poems.com.hk上规定的每日截止时间後发出的提款指示将延至下一个交易日执行。
- 由本人(等) 发出的有关本人(等) 帐户的任何指示可能导致帐户中出现资金缺口，本人(等) 对该资金缺口导致的所有利 息负有责任。资金缺口可能因一系列不同情况而产生，包括但不限於企业行动，如股权认购，在每日截止时间後指示 帐户间转款等。
- 【馀款宝】服务赎回任何此基金单位将被转入上述本人(等) 的帐户号码。
本授权有效期自签署本文件起 12 个月。本授权可透过书面通知辉立客户服务部撤销。该撤销通知应自辉立实际收到撤销通 知之日起两周後生效。本人(等)明白，如果辉立在本授权届满日至少 14 天前给予本人(等) 书面通知，而本人(等) 并没有在 届满日前反对有关更新，则本授权可在没有本人(等) 书面同意的情况下，视作已被更新。 本文件已向本人(等)阐释，本人(等)明白本文件之内容。
服务内容
甚麽是「馀款宝」?
「馀款宝」是一项现金管家服务，让客户能更灵活使用户口内的闲置资金。 港股户口内的港元闲置资金将自动转移至「辉立港元货币市场基金*」作寻求额外收入#。
此服务更为客户自动赎回所需资金以进行股票户口内以港元交收丶提款丶转帐及缴款的相关指示。
「馀款宝」服务适合哪类客户使用?
本服务适合持有港元闲置资金并寻求高流动性及低风险的现金或孖展客户。
「馀款宝」服务是否需要收费？
「馀款宝」是一项免费服务，不收取任何佣金或服务费。
「馀款宝」服务会否保证回报?
基金收益并非保证，「馀款宝」亦不等同银行存款服务。投资者应详细阅读有关说明书及销售文件，以获取进一步资料了解基金的风险。
申请服务
如何申请 「馀款宝」服务?
阁下只须：
1. 於辉立证券(香港)有限公司开立证券户口
2. 以电子方式收取成交单据及月结单(E-statement)
3. 填写风险承受能力问卷
4. 签妥认购「馀款宝」申请表格及常设授权服务协议
申请後，需要多久可以开通「馀款宝」服务？
「馀款宝」服务将於确认收妥申请文件後的两个工作天内启动
如以联名户口申请「馀款宝」服务，是否只需一个户口持有人签署「馀款宝」申请表格及常设授权服务协议即可?
不是，所有户口持有人也需签署。
获授权人士是否可代表客户签署「馀款宝」服务申请文件?
不可以
参与资本投资者入境计划(CIES)的客户能否申请「馀款宝」服务？
不可以。因「辉立港元货币市场基金」不包括在合资格的集体投资计划(CIS)名单内。
如资本投资者入境计划(CIES)客户另持有非计划相关的港股户口，该户口能否申请「馀款宝」服务？
可以。
如何取消「馀款宝」服务？
客户可透过「综合户口资料更改书」的「其他更改」栏位通知本公司取消服务。
调动资金
「馀款宝」服务是否设有最低拨入金额?
有，香港股票户口内的闲置资金HKD2,000或以上，便会启动自动调拨机制，在预留HKD500於户口内作备用现金後，馀下的闲置资金将买入「辉立港元货币市场基金」。
如户口出现结欠，能否透过「馀款宝」服务拨出资金？
当股票户口出现任何港元结欠时，「馀款宝」服务会自动调拨资金作支付用途。
若出现外币结欠或股票户口以外的户口出现结欠，客户可向客户主任发出转款指示，透过「馀款宝」服务调拨资金。
转款指示详情请参阅常见问题：如欲透过『馀款宝』服务转移资金至辉立「期货」/「股票期权」/「外汇」/「贵金属」户口并即日使用，须於何时向辉立作出指示。
为什麽「馀款宝」服务拨出的金额会比交收或结欠所需金额多？
当客户需在香港股票户口作现金交收时，会先以港股户口现金以支付相关金额。 如交收金额大於港股户口现金金额， 则会启动「馀款宝」调拨机制，拨出额外资金至港股户口。 而为了确保港股户口有足够的备用现金，「馀款宝」调拨机制会在交收金额上再拨出额外HKD500 (如「馀款宝」资金不足HKD500，则全数拨出馀下金额)以预留足够的备用现金。如港股户口持有资金足以交收/支付结欠，则不会启动「馀款宝」调拨机制，亦不会拨出额外资金至港股户口。
可参考以下例子：
| 例子 | 港股户口交收/付款前所持金额 | 交收/付款金额 | 港股户口尚欠金额 | 「馀款宝」服务相关基金结馀 | 「馀款宝」服务拨出金额 (户口尚欠金额+备用现金) |
交收/付款後港股户口所持金额 |
| 1 | HK$ 500 | HK$ 1000 | HK$ 500 | HK$ 1000 | HK$ 1000 (HK$ 500+HK$500) |
HK$ 500 |
| 2 | HK$ 200 | HK$ 1000 | HK$ 800 | HK$ 2000 | HK$ 1300 (HK$ 800+HK$500) |
HK$ 500 |
| 3 | HK$ 1500 | HK$ 2000 | HK$ 500 | HK$ 800 | HK$ 800 (HK$ 500+HK$300) |
HK$ 300 |
| 例子 | 港股户口交收/付款前所持金额 | 交收/付款金额 | 港股户口尚欠金额 | 「馀款宝」服务相关基金结馀 | 馀款宝」服务拨出金额 (户口尚欠金额+备用现金) |
交收/付款後港股户口所持金额 |
| 4 | HK$ 500 | HK$ 400 | HK$0 | HK$1000 | HK$ 0 | HK$ 100 |
如欲透过「馀款宝」服务当天提取资金，截止时间为？
如於交易日09:20前经客户主任或POEMS平台成功提交提款指示(以本公司电脑系统时间为准)
如欲当天提取「全数」资金，会否包括透过「馀款宝」购入的辉立港元货币基金价值？
会包括，但会以发出提款指示前一天的辉立港元货币基金每单位资産浄值计算基金赎回金额，而实际基金赎回会在发出提款指示当天下午进行，并以发出提款指示当天的每单位资产浄值计算基金赎回金额，所以有机会导致户口出现小量结馀。
「馀款宝」服务是否设有最高拨入金额？
客户可否设定「馀款宝」服务拨入资金上限?
不可，港股户口闲置资金HKD2,000或以上，在预留HKD500於户口内作备用现金後，馀下的闲置资金将全数买入「辉立港元货币市场基金」。
如欲透过「馀款宝」服务转移资金至辉立「期货」/「股票期权」/「外汇」/「贵金属」户口并即日使用，须於何时向辉立作出指示？
如欲转款至其他辉立「期货」/「股票期权」/「外汇」/「贵金属」户口，阁下须致电通知客户主任，并确认客户主任於当日09:20前成功提交转款指示(以本公司电脑系统时间为准)，转款指示便可於即日内完成。
如当日於09:20後才提交转款指示，有何影响？
如於09:20 – 15:30时段内提交转款指示，本公司先行在港股户口扣除金额，再於下一个交易日赎回基金单位，惟港股户口需支付最少一日利息，可参考下表：
| 提交转款指示时间 | 完成港股户口转款 | 港股户口会否产生额外利息 |
| 00:00 - 09:20 | 即日 | 不会 |
| 09:21 – 15:30 | 即日 | 会，最少一日息 |
| 15:31 - 23:59 | 下一个交易日 | 不会 |
如何查阅「馀款宝」服务相关基金的结馀?
客户的港股结单内将显示当天的结馀。
此外，客户亦可於辉利市(POEMS)仓底内的「昨日结存」及股票易(SATS)系统仓底内的「昨日结馀」中查阅上一个交易日的结馀。
产品交易
资金转移至基金後，会否影响客户的购买力?
「辉立港元货币市场基金」客户基本上可拥有与持有现金相同的购买力。
透过「馀款宝」服务能否自动调拨资金支付外国股票的交收款项?
可以，但客户必须选择港元作为交收货币。
透过「馀款宝」服务能否自动调拨资金至「股票期权」/「期货」/「外汇」/「贵金属」户口?
不可以。客户必须联络客户主任提交转款指示。
转款指示详情请参阅常见问题：如欲透过『馀款宝』服务转移资金至辉立「期货」/「股票期权」/「外汇」/「贵金属」户口并即日使用，须於何时向辉立作出指示。
认购新股
如以现金申请认购新股，使用「馀款宝」服务会否导致户口按金不足而无法成功申请？
不会，若客户以现金申请新股，「馀款宝」服务会於截数日自动赎回客户持有的基金单位，以支付新股所需的金额。
如以孖展申请认购新股，使用「馀款宝」服务会否导致户口按金不足而无法成功申请？
不会，若客户申请了新股孖展，「馀款宝」服务会於截数日自动赎回客户持有的基金单位，以支付新股孖展所需的按金。
公布新股分派结果後，如以孖展认购，「馀款宝」服务会否自动调拨资金以支付获派股票所需款项？
会。为确保客户当日有足够资金支付所需款项，本公司会以交易所(HKEX)公布的分配准则，以最多的获派股数计算所需金额以赎回基金单位。
*「辉立港元货币市场基金」已获得香港证券及期货事务监察委员会(「证监会」)认可，但有关认可并不等於推荐该基金。本页所包含的资料仅供参考, 并不构成任何投资产品或服务的要约丶招揽或建议。本网页未经证券及期货事务监察委员(证监会)会审核。请参阅本公司辉立港元货币市场基金的风险披露声明。
#投资涉及风险，请参阅本公司www.poems.com.hk网页内的〔风险披露声明〕。
