常見問題
1. 客戶的認購手續費何時扣除?
在分配結果當日。
2.除了手續費,認購機場零售債券還有甚麼費用?
電子賬單客戶申請1萬元綠色債券手續費為HK$0,另加佣金0.15% (按成功分配之股份計算)。
3. 如獲分派機場零售債券,是否需要存入認購款項?何時需要存入?
客戶在分配結果當日須存入差額,否則會計算利息。
4. 機場零售債券何時派息?
利息每三個月期末支付(2024年5月5日、2024年8月5日、2024年11月5日、2025年2月5日、2025年5月5日、2025年8月5日、2025年11月5日、 2026年2月5日、2026年5月5日及2026年8月5日,惟倘任何付息日並非營業日,則相關付息日將順延至下一個營業日) 發行備忘錄
5. 還沒到下一次債券的派息日,債券已沽出,我能否收到持有債券期間的利息?
在二手市場買賣債券, 賣方會從買方收到累計利息。
6. 如何計算二手市場交易之累計利息?
持有債券日數/365日,乘以持有股數,乘以機管局事前公布的適用年息。
由於機場零售債券跟iBond一樣,現在以2016年iBond 二手市場交易之累計利息作例子。 例子1:於 6月 27日交收的交易。由於交收日為第一個付息日前,因此累計利息以發行日起計。發行日 6月 20日;交收日為 6月 27日,共計七天累計利息。適用年息為金管局事前公布的 2.63%。
七天累計利息為 2.63% x (7/365) x 10,000 = 每手約 5.04港元。
例子2:12月 28日交收的交易。由於交收日為第一個付息日後,因此累計利息以對上一個付息日起計。 對上付息日 12月 20日;交收日為 2016年 12月 28日,共計八天累計利息。適用年息為對上一個付息日所派發的利息,即 2.58%。
八天累計利息為 2.58%x(8/365 )x10,000 = 每手約 5.65港元。
風險披露聲明
- 利率風險:機場零售債券雖以浮動利率計算利息與及並非以港元利率為基準,但其市場價格可能因港元利率於投資年期內上升而下降。
- 指數風險:機場零售債券的利率與CPI掛鈎,其市場價格可能會受CPI的變動影響。
- 流通性風險:機場零售債券的二手市場未必活躍,因此你未必能在到期日前出售該債券,或其出售價格可能較購入價低。
- 信貸風險:機場零售債券並無任何抵押,亦非香港政府擔保,你將依賴機場筈管理局的信譽於債券到期時取回本金。若香港及世界的經濟情況變壞,或機場管理局信譽轉差,不僅有可能會降低你的機場零售債券市場價格,亦可能影響機場管理局向你支付機場零售債券本金和利息的能力。在最壞的情況下,你可能會損失全部投資款項。
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